【投資15ヶ月目】金融知識ゼロが投資信託に挑む 〜冬を耐えたら春が来る〜

急降下が続いていたが、値動きを戻す！

先々月からの下落により、一時はこれまでの損益がほぼフラットの状態まで戻されていたのですが、今月はすっかり元に戻りました。

いまだにロシアによるウクライナ侵攻は収束の気配が見えず、全世界での大きな懸念材料となっています。特に、エネルギー問題は深刻で、日本にもその影響で電気代の上昇やガソリン代の高騰など家計に打撃を与え続けています。

そんな中、日本の円が売られ続けており、急速に円安が進んでいます。（記事を書いている現在1ドル125円）混沌とした経済の中、投資信託がどのような奇跡を描いているのか見てまいりましょう。

早速、iDeCoの2種類から見ていきましょう。

楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）

先月から9.1ポイントほどの上昇となり、２０２１年の年末のアタイにまで一気の伸ばしてきました。

iDeCo自体は丸1年経過したことになります。

こちらの楽天バンガードについては、トータル20万円ほどの投資で時価総額が22万円と10％もの利益を得たことになります。

銘柄	〈iDeCo〉 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
元本総額	205,864		損益	+23,571
時価総額	229,435		損益(%)	+11.4
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/5/1	32,200	30,398	32,200	-1,802	-5.6
2021/6/1	16,100	47,298	46,054	+1,244	+2.7
2021/7/1	16,100	65,290	62,035	+3,255	+5.2
2021/8/1	16,100	81,805	78,016	+3,789	+4.9
2021/9/1	16,100	100,719	93,997	+6,722	+7.2
2021/10/1	16,100	114,116	109,978	+4,138	+3.8
2021/11/1	16,100	142,252	128,800	+13,452	+10.4
2021/12/1	16,100	152,331	141,940	+10,391	+7.3
2022/1/1	16,100	179,294	157,921	+21,373	+13.5
2022/2/1	16,100	183,459	173,902	+9,557	+5.5
2022/3/1	16,100	194,344	189,883	+4,461	+2.3
2022/4/1	16,100	229,435	205,864	+23,571	+11.4

たわらノーロード 先進国株式

楽天・全米株式インデックス・ファンドと同様、大きく値を戻しました。

こちらも12ヶ月が経過し、損益率が11.1％と大きな成果を発揮しています。

このまま、注視していきたいと思います。

銘柄	〈iDeCo〉 たわらノーロード 先進国株式
元本総額	88,216		損益	+9,799
時価総額	98,015		損益(%)	+11.1
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/5/1	13,800	13,066	13,800	-734	-5.3
2021/6/1	6,900	20,422	19,736	+686	+3.5
2021/7/1	6,900	27,866	26,584	+1,282	+4.8
2021/8/1	6,900	35,138	33,432	+1,706	+5.1
2021/9/1	6,900	42,982	40,280	+2,702	+6.7
2021/10/1	6,900	48,561	47,128	+1,433	+3.0
2021/11/1	6,900	60,218	55,200	+5,018	+9.1
2021/12/1	6,900	64,436	60,824	+3,612	+5.9
2022/1/1	6,900	76,369	67,672	+8,697	+12.9
2022/2/1	6,900	78,975	74,520	+4,455	+6.0
2022/3/1	6,900	82,827	81,368	+1,459	+1.8
2022/4/1	6,900	98,015	88,216	+9,799	+11.1

＜つみたてNISA＞ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

損益額だけでみると。先月比＋50,000円ほどの上昇を記録しました。

元本割れもやむを得ずと覚悟していたのですが、逆に大幅な上昇でした。

このように、投資とは一喜一憂するものではないとは頭でわかっていても、やはり気にしてしまうものですね。

銘柄	＜つみたてNISA＞ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
元本総額	533,325		損益	+88,748
時価総額	622,073		損益(%)	+16.6
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/2/1	36,363	36,363	36,363	+0	+0.0
2021/3/1	36,363	76,641	72,726	+3,915	+5.4
2021/4/1	36,363	116,149	109,089	+7,060	+6.5
2021/5/1	36,363	156,200	145,452	+10,748	+7.4
2021/6/1	36,363	194,197	181,815	+12,382	+6.8
2021/7/1	36,363	239,087	218,178	+20,909	+9.6
2021/8/1	36,363	278,333	254,541	+23,792	+9.3
2021/9/1	36,363	322,057	290,904	+31,153	+10.7
2021/10/1	36,363	349,948	327,267	+22,681	+6.9
2021/11/1	36,363	421,151	363,630	+57,521	+15.8
2021/12/1	36,363	446,861	399,993	+46,868	+11.7
2022/1/1	33,333	514,560	433,326	+81,234	+18.7
2022/2/1	33,333	511,022	466,659	+44,363	+9.5
2022/3/1	33,333	536,031	499,992	+36,039	+7.2
2022/4/1	33,333	622,073	533,325	+88,748	+16.6

eMAXIS NASDAQ100インデックス

こちらもNISAと同様、大健闘でした。

二桁成長率でこちらもNISA同様大幅UP!

約30,000円の上昇となりました。

アメリカ株の堅調さを象徴していますね。

銘柄	eMAXIS NASDAQ100インデックス
元本総額	280,000		損益	+36,905
時価総額	316,905		損益(%)	+13.2
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/2/20	20,000	20,000	20,000	+0	+0.0
2021/3/20	20,000	39,704	40,000	-296	-0.7
2021/4/20	20,000	62,132	60,000	+2,132	+3.6
2021/5/20	20,000	82,717	80,000	+2,717	+3.4
2021/6/20	20,000	110,958	100,000	+10,958	+11.0
2021/7/20	20,000	134,439	120,000	+14,439	+12.0
2021/8/20	20,000	159,003	140,000	+19,003	+13.6
2021/9/20	20,000	171,783	160,000	+11,783	+7.4
2021/10/20	20,000	216,141	180,000	+36,141	+20.1
2021/11/20	20,000	229,507	200,000	+29,507	+14.8
2021/12/20	20,000	261,360	220,000	+41,360	+18.8
2022/1/20	20,000	252,020	240,000	+12,020	+5.0
2022/2/20	20,000	268,336	260,000	+8,336	+3.2
2022/3/20	20,000	316,905	280,000	+36,905	+13.2

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

先進国も強いの一言！

約8％の損益率上昇により、一気に元本割れリスクから解き放たれました。

こちらも堅調な推移を見守ってまいります。

銘柄	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
元本総額	46,008		損益	+4,966
時価総額	50,974		損益(%)	+10.8
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/3/1	2,637	2,637	2,637	+0	+0.0
2021/4/1	2,637	5,439	5,274	+165	+3.1
2021/5/8	2,637	8,239	7,911	+328	+4.1
2021/6/5	2,637	11,038	10,548	+490	+4.6
2021/7/1	2,637	14,067	13,185	+882	+6.7
2021/8/1	2,637	16,876	15,822	+1,054	+6.7
2021/9/1	2,637	19,885	18,459	+1,426	+7.7
2021/10/1	2,637	21,915	21,096	+819	+3.9
2021/11/1	2,637	26,602	23,733	+2,869	+12.1
2021/12/1	2,637	28,231	26,370	+1,861	+7.1
2022/1/1	2,637	32,977	29,007	+3,970	+13.7
2022/2/1	5,667	36,478	34,674	+1,804	+5.2
2022/3/1	5,667	41,344	40,341	+1,003	+2.5
2022/4/1	5,667	50,974	46,008	+4,966	+10.8

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

またまた問題児の新興国です。

やや損益額を戻したものの、9ヶ月連続の原本割れ。

新興国は苦戦が続いております。

まだまだ手を焼きそうな銘柄ではありますが、安いうちに買い増しを着々と進めてまいります。

銘柄	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
元本総額	77,000		損益	-875
時価総額	76,125		損益(%)	-1.1
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/3/1	5,500	5,500	5,500	+0	+0.0
2021/4/1	5,500	11,091	11,000	+91	+0.8
2021/5/8	5,500	16,499	16,500	-1	-0.0
2021/6/1	5,500	22,696	22,000	+696	+3.2
2021/7/1	5,500	27,911	27,500	+411	+1.5
2021/8/1	5,500	32,157	33,000	-843	-2.6
2021/9/1	5,500	38,039	38,500	-461	-1.2
2021/10/1	5,500	42,045	44,000	-1,955	-4.4
2021/11/1	5,500	49,421	49,500	-79	-0.2
2021/12/1	5,500	53,493	55,000	-1,507	-2.7
2022/1/1	5,500	60,437	60,500	-63	-0.1
2022/2/1	5,500	64,771	66,000	-1,229	-1.9
2022/3/1	5,500	67,434	71,500	-4,066	-5.7
2022/4/1	5,500	76,125	77,000	-875	-1.1

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

何気に14ヶ月の投資期間中のうち、3番目に好成績を残した今月。

こちらも米国株に引っ張られる形で急上昇を記録しています。

二桁損益率目前となっています。

銘柄	eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
元本総額	77,000		損益	+7,529
時価総額	84,529		損益(%)	+9.8
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/3/1	5,500	5,500	5,500	+0	+0.0
2021/4/1	5,500	11,302	11,000	+302	+2.7
2021/5/8	5,500	17,047	16,500	+547	+3.3
2021/6/1	5,500	22,932	22,000	+932	+4.2
2021/7/1	5,500	29,091	27,500	+1,591	+5.8
2021/8/1	5,500	34,647	33,000	+1,647	+5.0
2021/9/1	5,500	40,917	38,500	+2,417	+6.3
2021/10/1	5,500	45,168	44,000	+1,168	+2.7
2021/11/1	5,500	54,534	49,500	+5,034	+10.2
2021/12/1	5,500	58,036	55,000	+3,036	+5.5
2022/1/1	5,500	67,449	60,500	+6,949	+11.5
2022/2/1	5,500	68,949	66,000	+2,949	+4.5
2022/3/1	5,500	72,631	71,500	+1,131	+1.6
2022/4/1	5,500	84,529	77,000	+7,529	+9.8

投資15ヶ月目の総合結果

前月の復習14ヶ月目のサマリーをご覧ください。

これまでの積み重ねが一気に崩れ去李、一時は一体どうなることかと心配していました。

損益率は二桁％から4％まで降下しています。

銘柄	元本総額	時価総額	損益	損益(%)
楽天_iDeCo楽天	189,883	194,344	+4,461	+2.3
楽天_iDeCoたわら	81,368	82,827	+1,459	+1.8
楽天_NISA	499,992	536,031	+36,039	+7.2
楽天_NASDAQ	260,000	268,336	+8,336	+3.2
楽天_先進国	40,341	41,344	+1,003	+2.5
楽天_新興国	71,500	67,434	-4,066	-5.7
楽天_全世界	71,500	72,631	+1,131	+1.6
集計	1,214,584	1,262,947	+48,363	+4.0

そしてこちらが今月のサマリー報告15ヶ月目となります。

比較すると一目瞭然。

損益率は約9％となり、損益額で見ると約12万円の上昇となっています。

銘柄	元本総額	時価総額	損益	損益(%)
楽天_iDeCo楽天	205,864	229,435	+23,571	+11.4
楽天_iDeCoたわら	88,216	98,015	+9,799	+11.1
楽天_NISA	533,325	622,073	+88,748	+16.6
楽天_NASDAQ	280,000	316,905	+36,905	+13.2
楽天_先進国	46,008	50,974	+4,966	+10.8
楽天_新興国	77,000	76,125	-875	-1.1
楽天_全世界	77,000	84,529	+7,529	+9.8
集計	1,307,413	1,478,056	+170,643	+13.1

投資開始から15ヶ月が経ち、前の厳しい2ヶ月は乗り越えてほっと胸を撫で下ろしているところです。

損益額トータルで150万円も目前に迫ってきました。

それもコツコツと積み立ててこれた成果です。

少額ではありますが、続けることの意義をひしひしと感じているところです。

いまだに世界は混沌とした情勢ではありますが、一刻も早く平和で憎しみがない世の中になってくれることを祈っています。

私はといえば流されることなく、粛々と買い増していきたいと思います。

それでは、アラフォーおっさんの15ヶ月目の金融投資物語でした。

見てくれた方の投資の参考になれば幸いです。

以上！現場からでした。

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