これまで全くお金の知識がなく、お給料が入っては使い、無計画のままに生きてきました。
そんな私が、半年前にインデックス投資は始め、どうなることかと思って続けてきました。
少しづつではありますが膨れ上がってきた投資金額を見ていると、やる気になってきて今では次の買い付けが待ち遠しいほどになっている自分に気づきました。
これを継続して、将来のためにコツコツと投資信託を続けていきたいと思います。
さて、6ヶ月目に突入しました！！！
毎月のように、投資状況の報告に移っていきたいと思います。
結論から申し上げますと、今月は好調でした。
まずはiDeCoから見ていきましょう。
iDeCoの2種類は3ヶ月目
楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）
| 銘柄 | 〈iDeCo〉楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）） | ||||
| 元本総額 | 62,035 | 損益 | +3,255 | ||
| 時価総額 | 65,290 | 損益(%) | +5.2 | ||
| 日付 | 積立額 | 時価総額 | 元本総額 | 損益 | 損益(%) |
| 2021年5月 | 32,200 | 30,398 | 32,200 | -1,802 | -5.6 |
| 2021年6月 | 16,100 | 47,298 | 46,054 | +1,244 | +2.7 |
| 2021年7月 | 16,100 | 65,290 | 62,035 | +3,255 | +5.2 |
毎月、16,100円の投資を行っているこちらの楽天・全米株式インデックス・ファンド。
好調な推移を見せた今月は先月よりも2.5ポイントUPの損益率+5.2％を叩き出しました。
更なる好調を期待したいところです。
たわらノーロード先進国株式
| 銘柄 | 〈iDeCo〉たわらノーロード先進国株式 | ||||
| 元本総額 | 26,584 | 損益 | +1,282 | ||
| 時価総額 | 27,866 | 損益(%) | +4.8 | ||
| 日付 | 積立額 | 時価総額 | 元本総額 | 損益 | 損益(%) |
| 2021年5月 | 13,800 | 13,066 | 13,800 | -734 | -5.3 |
| 2021年6月 | 6,900 | 20,422 | 19,736 | +686 | +3.5 |
| 2021年7月 | 6,900 | 27,866 | 26,584 | +1,282 | +4.8 |
こちらも楽天・全米株式インデックス・ファンド同様、好調に推移。
前回より1.3ポイント上昇し損益率は＋4.8％となりました。
この結果、iDeCoに関してはどちらも時価総額が上昇し、iDeCoの特徴である税制上の優遇も鑑みるとやらない手はないと言える状態ですね。
つみたてNISAは順調
| 銘柄 | ＜つみたてNISA＞ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ||||
| 元本総額 | 218,178 | 損益 | +20,909 | ||
| 時価総額 | 239,087 | 損益(%) | +9.6 | ||
| 日付 | 積立額 | 時価総額 | 元本総額 | 損益 | 損益(%) |
| 2021年2月 | 36,363 | 36,363 | 36,363 | +0 | +0.0 |
| 2021年3月 | 36,363 | 76,641 | 72,726 | +3,915 | +5.4 |
| 2021年4月 | 36,363 | 116,149 | 109,089 | +7,060 | +6.5 |
| 2021年5月 | 36,363 | 156,200 | 145,452 | +10,748 | +7.4 |
| 2021年6月 | 36,363 | 194,197 | 181,815 | +12,382 | +6.8 |
| 2021年7月 | 36,363 | 239,087 | 218,178 | +20,909 | +9.6 |
つみたてNISAは6ヶ月目に突入しました。
こちらも前回より2.8ポイントUPの＋9.6%と絶好調。
徐々にポイントUPが進むeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)。
損益額も20,000円超えと他の銘柄を引っ張る特攻隊長的存在です。
eMAXIS NASDAQ100インデックス
| 銘柄 | eMAXIS NASDAQ100インデックス | ||||
| 元本総額 | 100,000 | 損益 | +10,958 | ||
| 時価総額 | 110,958 | 損益(%) | +11.0 | ||
| 日付 | 積立額 | 時価総額 | 元本総額 | 損益 | 損益(%) |
| 2021年2月 | 20,000 | 20,000 | 20,000 | +0 | +0.0 |
| 2021年3月 | 20,000 | 39,704 | 40,000 | -296 | -0.7 |
| 2021年4月 | 20,000 | 62,132 | 60,000 | +2,132 | +3.6 |
| 2021年5月 | 20,000 | 82,717 | 80,000 | +2,717 | +3.4 |
| 2021年6月 | 20,000 | 110,958 | 100,000 | +10,958 | +11.0 |
今回の好調を牽引する銘柄が紛れもなくこのeMAXIS NASDAQ100インデックス！
前回より驚異の7.6%UPの＋11.0%とついに2桁成長率を記録。
やはりGAFAMをはじめとする大企業が株式を牽引している結果であると言えるでしょう。
特定口座運用3種類
iDeCoとつみたてNISAの好調にこの特定口座のeMAXIS Slim シリーズついていって欲しいところです。
まずは先進国株式から見ていきましょう。
前回から2.1ポイントUPしてトータル＋6.7%の損益率となりました。
掛け金が一番低いので損益額は大したことありませんが、成長率には満足しています。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
| 銘柄 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | ||||
| 元本総額 | 13,185 | 損益 | +882 | ||
| 時価総額 | 14,067 | 損益(%) | +6.7 | ||
| 日付 | 積立額 | 時価総額 | 元本総額 | 損益 | 損益(%) |
| 2021年3月 | 2,637 | 2,637 | 2,637 | +0 | +0.0 |
| 2021年4月 | 2,637 | 5,439 | 5,274 | +165 | +3.1 |
| 2021年5月 | 2,637 | 8,239 | 7,911 | +328 | +4.1 |
| 2021年6月 | 2,637 | 11,038 | 10,548 | +490 | +4.6 |
| 2021年7月 | 2,637 | 14,067 | 13,185 | +882 | +6.7 |
次に新興国株式を見てみましょう。
こちらは前回から1.7ポイント下落のトータル＋1.5%となりました。
今月唯一の下落株となりましたが、それでもまだトータルでの損益額は＋411円と黒字を記録しています。
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
| 銘柄 | eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | ||||
| 元本総額 | 27,500 | 損益 | +411 | ||
| 時価総額 | 27,911 | 損益(%) | +1.5 | ||
| 日付 | 積立額 | 時価総額 | 元本総額 | 損益 | 損益(%) |
| 2021年3月 | 5,500 | 5,500 | 5,500 | +0 | +0.0 |
| 2021年4月 | 5,500 | 11,091 | 11,000 | +91 | +0.8 |
| 2021年5月 | 5,500 | 16,499 | 16,500 | -1 | -0.0 |
| 2021年6月 | 5,500 | 22,696 | 22,000 | +696 | +3.2 |
| 2021年7月 | 5,500 | 27,911 | 27,500 | +411 | +1.5 |
最後に全世界株式を見てみましょう。
こちらは前回から1.6ポイントUPno損益額は＋1591円。
この銘柄はまだマイナスを記録することなく着実に右肩上がりを続けています。
常に上がり続けることはないと思いますが、上昇気流のままいって欲しいものですね。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
| 銘柄 | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | ||||
| 元本総額 | 27,500 | 損益 | +1,591 | ||
| 時価総額 | 29,091 | 損益(%) | +5.8 | ||
| 日付 | 積立額 | 時価総額 | 元本総額 | 損益 | 損益(%) |
| 2021年3月 | 5,500 | 5,500 | 5,500 | +0 | +0.0 |
| 2021年4月 | 5,500 | 11,302 | 11,000 | +302 | +2.7 |
| 2021年5月 | 5,500 | 17,047 | 16,500 | +547 | +3.3 |
| 2021年6月 | 5,500 | 22,932 | 22,000 | +932 | +4.2 |
| 2021年7月 | 5,500 | 29,091 | 27,500 | +1,591 | +5.8 |
総合経過報告
| 銘柄 | 元本総額 | 時価総額 | 損益 | 損益(%) |
| 楽天_iDeCo楽天 | 62,035 | 65,290 | +3,255 | +5.2 |
| 楽天_iDeCoたわら | 26,584 | 27,866 | +1,282 | +4.8 |
| 楽天_NISA | 218,178 | 239,087 | +20,909 | +9.6 |
| 楽天_NASDAQ | 100,000 | 110,958 | +10,958 | +11.0 |
| 楽天_先進国 | 13,185 | 14,067 | +882 | +6.7 |
| 楽天_新興国 | 27,500 | 27,911 | +411 | +1.5 |
| 楽天_全世界 | 27,500 | 29,091 | +1,591 | +5.8 |
| 集計 | 474,982 | 514,270 | +39,288 | +8.3 |
さて2021年7月現在の投資信託の状況を公開します。
全ての銘柄において損益率がプラスを記録しており、順調な様子が見て取れます。
特に今回は、eMAXIS NASDAQ100インデックスの好調ぶりが浮き彫りとなりました。
私が持っている株式の中でも、ハイリスクハイリターンということは聞いていましたが、この爆発力には正直驚きでした。
その反面、やはり下落するときはとことん下落するということを想定しておかなければなりません。
そのことを肝に銘じつつ、来月以降も投資を続けてまいります。
さて、全体の時価総額が５０万円を超えました。しかも半年で！
これを続ければ、1年に１００万円も積立ていける計算。
楽しみすぎますーーーー！！！
そして、主力であるつみたてNISAも好調を維持していますね。
また、8月はどのような状況になっているのかをご報告しますのでお楽しみに。
それでは、アラフォーおっさんの6ヶ月目の金融投資物語でした。
見てくれた方の投資の参考になれば幸いです。
以上！現場からでした。
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