こんにちは。
金融教育がなっていないアラフォーサラリーマンの投資信託に挑むシリーズです。
つみたてNISAやインデックス投資の資産運用に挑み、その模様をお伝えします。
2021年2月から始まった投資信託も3か月目に突入しました。
これまでの記録はvol.2のブログをご覧ください。
好調のつみたてNISA
楽天証券にて運用しているつみたてNISAも好調に推移しているようです。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) へ毎月36363円の積み立てを行っていますが少しずつ利益を生み出しています。
つみたてNISAは、運用利益は非課税ですから、やらない手はありませんね。
さて、こちらが2021年4月1日現在の実績です。
| 銘柄 | ＜つみたてNISA＞ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | ||||
| 元本総額 | 109,089 | 損益 | +7,060 | ||
| 時価総額 | 116,149 | 損益(%) | +6.5 | ||
| 日付 | 積立額 | 時価総額 | 元本総額 | 損益 | 損益(%) |
| 2021/2/1 | 36,363 | 36,363 | 36,363 | +0 | +0.0 |
| 2021/3/1 | 36,363 | 76,641 | 72,726 | +3,915 | +5.4 |
| 2021/4/1 | 36,363 | 116,149 | 109,089 | +7,060 | +6.5 |
損益も約1%上積みされていますね。リターンは7,060円と順調に推移しているのが分かります。
つみたてNISAは eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 一択での買い付けで行っております。米国のみの投資は危険かなとも考えていますが、今のところ特定口座で分散投資を行っているため、しばらくは eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) のみで買い進めていきたいと思います。
４種類の特定口座の状況
つみたてNISA以外での運用状況をお伝えします。
特定口座では以下の４種類で毎月投資を行っています。
- eMAXIS NASDAQ100インデックス
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
見事なまでにeMAXIS シリーズで揃えております笑
それでは、一つずつ見ていきましょう。
eMAXIS NASDAQ100インデックス
| 銘柄 | eMAXIS NASDAQ100インデックス | ||||
| 元本総額 | 40,000 | 損益 | -296 | ||
| 時価総額 | 39,704 | 損益(%) | -0.7 | ||
| 日付 | 積立額 | 時価総額 | 元本総額 | 損益 | 損益(%) |
| 2021/2/20 | 20,000 | 20,000 | 20,000 | +0 | +0.0 |
| 2021/3/20 | 20,000 | 39,704 | 40,000 | -296 | -0.7 |
こちらは、毎月２０日の買い付けとなっておりますので、３月時点での報告になります。
eMAXIS NASDAQ100インデックスの波は、乱高下している印象で買い付けと同時に含み益が出たかと思えば、元本割れしたりしています。
毎月20,000円の投資を行っています。
eMAXIS NASDAQ100インデックスは、いわゆるGAFAM（ガファム）や急成長を遂げているテスラなどに厚く投資できる商品でもあるため、期待感を持って投資を行っています。
現在のところ元本割れの推移ですが、引き続き投資継続していきたいと思います。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
| 銘柄 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | ||||
| 元本総額 | 5,274 | 損益 | +165 | ||
| 時価総額 | 5,439 | 損益(%) | +3.1 | ||
| 日付 | 積立額 | 時価総額 | 元本総額 | 損益 | 損益(%) |
| 2021/3/1 | 2,637 | 2,637 | 2,637 | +0 | +0.0 |
| 2021/4/1 | 2,637 | 5,439 | 5,274 | +165 | +3.1 |
こちらは、毎月2,637円の積み立てを行っています。本来は5,000円の積み立て予定でしたが、つみたてNISAが毎月36,363円の積み立てとなっており本来よりも3,030円上乗せされています。2月からの積み立て開始により1月分の33,333円を残り11か月で上乗せできるためこの金額となっています。
私は、楽天カードで50,000円投資をすると500ポイント還元されるシステムを最大限利用したいと思っているので、その関係上 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス は2,637円の投資となっています。
さて、 eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは、やや含み益が出ているといったところですね。投資金額も少ない為まだまだ、参考にはなりませんが、来年からは5,500円投資に切替える予定ですので、そこまでは、ちびちびと買い進めていきたいと思います。
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
| 銘柄 | eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | ||||
| 元本総額 | 11,000 | 損益 | +91 | ||
| 時価総額 | 11,091 | 損益(%) | +0.8 | ||
| 日付 | 積立額 | 時価総額 | 元本総額 | 損益 | 損益(%) |
| 2021/3/1 | 5,500 | 5,500 | 5,500 | +0 | +0.0 |
| 2021/4/1 | 5,500 | 11,091 | 11,000 | +91 | +0.8 |
こちら新興国もやや含み益が出てはいますが、ほとんど元本と変わらないですね。
まだ２か月目です。新興国は、全世界や先進国に比べてリスク高めの商品だと思っていましたが少額のためかまだほとんど金額の推移はありませんね。
こちらも、買い進めていきたいと思います。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
| 銘柄 | eMAXIS Slim 全世界株式オール・カントリー | ||||
| 元本総額 | 11,000 | 損益 | +302 | ||
| 時価総額 | 11,302 | 損益(%) | +2.7 | ||
| 日付 | 積立額 | 時価総額 | 元本総額 | 損益 | 損益(%) |
| 2021/3/1 | 5,500 | 5,500 | 5,500 | +0 | +0.0 |
| 2021/4/1 | 5,500 | 11,302 | 11,000 | +302 | +2.7 |
全世界が今のところ全４種類の中では、好調さを見せています。まだ、11,000円の投資ではありますが、302円のリターンです。損益率で言えば、先進国が＋3.1%で首位ですが、私みたいな初心者からするとリターン金額が多いほどやったー！と思えてしまいます。
多くのブロガーさんも、この全世界をお勧めしているため、手堅い商品ではないでしょうか。こちらの推移も今後楽しみですね。
期限を迎えるドメイン、お名前.comが再取得します！
２０２１年４月時点のまとめ
つみたてNISAと特定口座での運用実績を個別にお伝えしましたが、最後に全体の実績をお伝えします。
| 銘柄 | 元本総額 | 時価総額 | 損益 | 損益(%) |
| 楽天_NISA | 109,089 | 116,149 | +7,060 | +6.5 |
| 楽天_NASDAQ | 40,000 | 39,704 | -296 | -0.7 |
| 楽天_先進国 | 5,274 | 5,439 | +165 | +3.1 |
| 楽天_新興国 | 11,000 | 11,091 | +91 | +0.8 |
| 楽天_全世界 | 11,000 | 11,302 | +302 | +2.7 |
| 集計 | 176,363 | 183,685 | +7,322 | +4.2 |
こうしてみると、好調のつみたてNISA eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が突出して利益を生み出していることが分かります。掛け金がそもそも大きいのでこの好調が続いていってほしいものです。他の特定口座に関しては、これから月を追うごとに積立額も増えていきますし、楽しみであります。また、唯一元本割れを引き起こしている eMAXIS NASDAQ100インデックスの巻き返しを期待したいですね。
また、金融リテラシーゼロの私が、これから投資を考えている人へ参考になればうれしいです。
以上、現場からでした！
Xserverドメイン
