【投資14ヶ月目】金融知識ゼロが投資信託に挑む 投資のリスクを知る！

世界的な株価の大幅下落、その原因とは！？

先月の投資報告では、13ヶ月目にして最大の下落幅を記録して投資は簡単ではないということを再確認したところでした。

しかし、悲劇はそこで終わりではなかったのです。

その後も、各銘柄は下落し続け、先月を上回るマイナスとなりました。

最近の投資ブームに水を差す結果が続くこととなり、初心者にとっては苦しい時期となっています。

要因としては、なんといってもロシアによるウクライナ侵攻による世界経済の冷え込みでしょう。

世界各国がロシアに対して経済制裁を課している現状によって、制裁を課している側にとっても傷を負うことにもなります。

これには、世界の投資家がネガティブに判断せざるを得なくなり、このウクライナ問題が長引けばさらに下落も考えられることになります。

ロシアもウクライナも停戦に向けて交渉を行っているようですが終息に向けての道筋が見えていないのが現状です。

さらには、石油大国であるロシアが世界各国への供給を減らすとの見方がなされておりエネルギー問題は喫緊の課題となっております。

人道的な観点からも早い終息を願うばかりです。

また、国内に目を向けますと物価の上昇が進んでおり、調味料やガス電気などのエネルギー、マクドナルドのハンバーガーなど身近なもので知らず知らずのうちに家計に打撃を与えています。

さて、そんな中どのような値動きを見せているのでしょうか。

早速、iDeCoの2種類から見ていきましょう。

楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）

先月から3ポイントほどの下落となり、これまでの損益率がほとんどフラットになりつつあります。

かろうじてプラスで推移していますが、このまま元本割れまで突き進むのではないでしょうか。

銘柄	〈iDeCo〉 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
元本総額	189,883		損益	+4,461
時価総額	194,344		損益(%)	+2.3
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/5/1	32,200	30,398	32,200	-1,802	-5.6
2021/6/1	16,100	47,298	46,054	+1,244	+2.7
2021/7/1	16,100	65,290	62,035	+3,255	+5.2
2021/8/1	16,100	81,805	78,016	+3,789	+4.9
2021/9/1	16,100	100,719	93,997	+6,722	+7.2
2021/10/1	16,100	114,116	109,978	+4,138	+3.8
2021/11/1	16,100	142,252	128,800	+13,452	+10.4
2021/12/1	16,100	152,331	141,940	+10,391	+7.3
2022/1/1	16,100	179,294	157,921	+21,373	+13.5
2022/2/1	16,100	183,459	173,902	+9,557	+5.5
2022/3/1	16,100	194,344	189,883	+4,461	+2.3

たわらノーロード 先進国株式

こちらも楽天・全米株式インデックス・ファンドと同様の値動きを見せています。

こちらも原本割れが現実味を帯びてきました。

このまま、注視していきたいと思います。

銘柄	〈iDeCo〉 たわらノーロード 先進国株式
元本総額	81,368		損益	+1,459
時価総額	82,827		損益(%)	+1.8
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/5/1	13,800	13,066	13,800	-734	-5.3
2021/6/1	6,900	20,422	19,736	+686	+3.5
2021/7/1	6,900	27,866	26,584	+1,282	+4.8
2021/8/1	6,900	35,138	33,432	+1,706	+5.1
2021/9/1	6,900	42,982	40,280	+2,702	+6.7
2021/10/1	6,900	48,561	47,128	+1,433	+3.0
2021/11/1	6,900	60,218	55,200	+5,018	+9.1
2021/12/1	6,900	64,436	60,824	+3,612	+5.9
2022/1/1	6,900	76,369	67,672	+8,697	+12.9
2022/2/1	6,900	78,975	74,520	+4,455	+6.0
2022/3/1	6,900	82,827	81,368	+1,459	+1.8

＜つみたてNISA＞ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

iDeCoに比べてNISAはまだ検討していると言えるでしょう。

下落幅は微減にとどまり先月から2ポイントマイナスと健闘。

主力投資商品のため、精神的にも安心できます。

銘柄	＜つみたてNISA＞ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
元本総額	499,992		損益	+36,039
時価総額	536,031		損益(%)	+7.2
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/2/1	36,363	36,363	36,363	+0	+0.0
2021/3/1	36,363	76,641	72,726	+3,915	+5.4
2021/4/1	36,363	116,149	109,089	+7,060	+6.5
2021/5/1	36,363	156,200	145,452	+10,748	+7.4
2021/6/1	36,363	194,197	181,815	+12,382	+6.8
2021/7/1	36,363	239,087	218,178	+20,909	+9.6
2021/8/1	36,363	278,333	254,541	+23,792	+9.3
2021/9/1	36,363	322,057	290,904	+31,153	+10.7
2021/10/1	36,363	349,948	327,267	+22,681	+6.9
2021/11/1	36,363	421,151	363,630	+57,521	+15.8
2021/12/1	36,363	446,861	399,993	+46,868	+11.7
2022/1/1	33,333	514,560	433,326	+81,234	+18.7
2022/2/1	33,333	511,022	466,659	+44,363	+9.5
2022/3/1	33,333	536,031	499,992	+36,039	+7.2

eMAXIS NASDAQ100インデックス

こちらもNISAと同様、大健闘でした。

2％弱の下落にとどまりました。

しかし、NASDAQの値動きは激しいため、これから一気に下がる可能性もありますし、逆のことも起こり得ます。

米国株に関しては、まだまだ強さを保っていると思いますが、世界経済に釣られてズルズルと下がっていく可能性もなきにしもあらず。

私個人としては、ドキドキする反面、このNASDAQ株については興味深く注視したいと考えています。

銘柄	eMAXIS NASDAQ100インデックス
元本総額	260,000		損益	+8,336
時価総額	268,336		損益(%)	+3.2
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/2/20	20,000	20,000	20,000	+0	+0.0
2021/3/20	20,000	39,704	40,000	-296	-0.7
2021/4/20	20,000	62,132	60,000	+2,132	+3.6
2021/5/20	20,000	82,717	80,000	+2,717	+3.4
2021/6/20	20,000	110,958	100,000	+10,958	+11.0
2021/7/20	20,000	134,439	120,000	+14,439	+12.0
2021/8/20	20,000	159,003	140,000	+19,003	+13.6
2021/9/20	20,000	171,783	160,000	+11,783	+7.4
2021/10/20	20,000	216,141	180,000	+36,141	+20.1
2021/11/20	20,000	229,507	200,000	+29,507	+14.8
2021/12/20	20,000	261,360	220,000	+41,360	+18.8
2022/1/20	20,000	252,020	240,000	+12,020	+5.0
2022/2/20	20,000	268,336	260,000	+8,336	+3.2

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

2.7ポイントとなかなかの下落を記録。

先月から投資額が2倍ほどとなり買い付けが増えた分だけこちらの推移を気になるところ。

こちらは先進株のため値動きは硬いと予想されるため、そこまで心配はしていません。

また少しずつ持ち直していくのではないかと思っています。

勝手な推測ですが。。。笑

銘柄	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
元本総額	40,341		損益	+1,003
時価総額	41,344		損益(%)	+2.5
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/3/1	2,637	2,637	2,637	+0	+0.0
2021/4/1	2,637	5,439	5,274	+165	+3.1
2021/5/8	2,637	8,239	7,911	+328	+4.1
2021/6/5	2,637	11,038	10,548	+490	+4.6
2021/7/1	2,637	14,067	13,185	+882	+6.7
2021/8/1	2,637	16,876	15,822	+1,054	+6.7
2021/9/1	2,637	19,885	18,459	+1,426	+7.7
2021/10/1	2,637	21,915	21,096	+819	+3.9
2021/11/1	2,637	26,602	23,733	+2,869	+12.1
2021/12/1	2,637	28,231	26,370	+1,861	+7.1
2022/1/1	2,637	32,977	29,007	+3,970	+13.7
2022/2/1	5,667	36,478	34,674	+1,804	+5.2
2022/3/1	5,667	41,344	40,341	+1,003	+2.5

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

問題の新興国です。

兼ねてより元本割れが続いており、懸念材料が多いのですが。。。

今回はその頑元本割れがさらに悪化し、過去最低を記録しました。

ここまでくると、どこまで下がるのかという興味すら出てくるところではあります。

ネガティブ要素が多くて上昇の気配がなかなか見えてきませんが、買い増して状況を見ていきたいと思います。

銘柄	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
元本総額	71,500		損益	-4,066
時価総額	67,434		損益(%)	-5.7
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/3/1	5,500	5,500	5,500	+0	+0.0
2021/4/1	5,500	11,091	11,000	+91	+0.8
2021/5/8	5,500	16,499	16,500	-1	-0.0
2021/6/1	5,500	22,696	22,000	+696	+3.2
2021/7/1	5,500	27,911	27,500	+411	+1.5
2021/8/1	5,500	32,157	33,000	-843	-2.6
2021/9/1	5,500	38,039	38,500	-461	-1.2
2021/10/1	5,500	42,045	44,000	-1,955	-4.4
2021/11/1	5,500	49,421	49,500	-79	-0.2
2021/12/1	5,500	53,493	55,000	-1,507	-2.7
2022/1/1	5,500	60,437	60,500	-63	-0.1
2022/2/1	5,500	64,771	66,000	-1,229	-1.9
2022/3/1	5,500	67,434	71,500	-4,066	-5.7

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

こちらも先進国株と同じような推移を見せています。

元本割れが近づいてきましたが、今は耐え時のようですね。

とりあえずは、微減で止まってくれて良かったです。

銘柄	eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
元本総額	71,500		損益	+1,131
時価総額	72,631		損益(%)	+1.6
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/3/1	5,500	5,500	5,500	+0	+0.0
2021/4/1	5,500	11,302	11,000	+302	+2.7
2021/5/8	5,500	17,047	16,500	+547	+3.3
2021/6/1	5,500	22,932	22,000	+932	+4.2
2021/7/1	5,500	29,091	27,500	+1,591	+5.8
2021/8/1	5,500	34,647	33,000	+1,647	+5.0
2021/9/1	5,500	40,917	38,500	+2,417	+6.3
2021/10/1	5,500	45,168	44,000	+1,168	+2.7
2021/11/1	5,500	54,534	49,500	+5,034	+10.2
2021/12/1	5,500	58,036	55,000	+3,036	+5.5
2022/1/1	5,500	67,449	60,500	+6,949	+11.5
2022/2/1	5,500	68,949	66,000	+2,949	+4.5
2022/3/1	5,500	72,631	71,500	+1,131	+1.6

投資14ヶ月目の総合結果

銘柄	元本総額	時価総額	損益	損益(%)
楽天_iDeCo楽天	189,883	194,344	+4,461	+2.3
楽天_iDeCoたわら	81,368	82,827	+1,459	+1.8
楽天_NISA	499,992	536,031	+36,039	+7.2
楽天_NASDAQ	260,000	268,336	+8,336	+3.2
楽天_先進国	40,341	41,344	+1,003	+2.5
楽天_新興国	71,500	67,434	-4,066	-5.7
楽天_全世界	71,500	72,631	+1,131	+1.6
集計	1,214,584	1,262,947	+48,363	+4.0

投資開始から14ヶ月が経ち、この2ヶ月が厳しい時期となりました。

以前、世界は混乱の渦に巻き込まれており、状況は渾天するどころか悪化の様相を呈しています。

万が一、ロシアの侵攻が世界を巻き込むような事態となれば、世界経済は一気に冷え込むことでしょう。

そうならない為にも、平和的な解決が一刻も早く行えるように願うばかりです。

そして、コロナの問題もまだ終わっていません。

世界が一致団結して、この問題に立ち向かい以前のような日常が取り戻され、半導体をはじめとする物流が戻れば世界各国の成長率が上昇し経済的な安定がもたらされるでしょう。

話が少しそれましたが、下落した値は裏を返せば買い時でもあります。

インデックスの強みは、下落した時も淡々と買い増していきドルコスト平均法で運用していくことにあります。

２０年後に笑っていられるように、粛々と買い増していきたいと思います。

それでは、アラフォーおっさんの14ヶ月目の金融投資物語でした。

見てくれた方の投資の参考になれば幸いです。

以上！現場からでした。

Xserverドメイン