【投資13ヶ月目】金融知識ゼロが投資信託に挑む 投資の恐ろしさを知る！

投資開始以来最大の山場が訪れる

冒頭のニワトリくんがかなり落ち込んでいるように、多くの投資家の皆様も落ち込んだに違いない新年早々1月の値動きとなりました。

ここ数ヶ月は値動きが上下を繰り返す中で、バブルが弾けたと思わせるような値を記録しました。

今回は、2月1日時点の額面を記載していますが、この数日前は恐ろしいほどのどん底の値を示していました。

私はこの１年で損益率を上積みしており、現段階ではまだトータル損益額はプラスとなっておりますが、つみたてNISAやiDeCoを最近始めたばかりという方は、残念ながらトータルマイナスを記録している方も多いと思います。

さて、今回はどん底に落ちた各銘柄をご覧ください。

まずはiDeCoの2種類から見ていきましょう。

楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）

損益率が前月から−8％を記録しています。

損益額にしても先月よりも1万円以上マイナスとなってしまいました。

銘柄	〈iDeCo〉 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
元本総額	173,902		損益	+9,557
時価総額	183,459		損益(%)	+5.5
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/5/1	32,200	30,398	32,200	-1,802	-5.6
2021/6/1	16,100	47,298	46,054	+1,244	+2.7
2021/7/1	16,100	65,290	62,035	+3,255	+5.2
2021/8/1	16,100	81,805	78,016	+3,789	+4.9
2021/9/1	16,100	100,719	93,997	+6,722	+7.2
2021/10/1	16,100	114,116	109,978	+4,138	+3.8
2021/11/1	16,100	142,252	128,800	+13,452	+10.4
2021/12/1	16,100	152,331	141,940	+10,391	+7.3
2022/1/1	16,100	179,294	157,921	+21,373	+13.5
2022/2/1	16,100	183,459	173,902	+9,557	+5.5

たわらノーロード 先進国株式

こちらも損益率は−6.9%と大幅の下落。

損益額は賭け金が少ないだけに−4,000円程度で収まりました。

なんとか、かすり傷で終えました。

銘柄	〈iDeCo〉 たわらノーロード 先進国株式
元本総額	74,520		損益	+4,455
時価総額	78,975		損益(%)	+6.0
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/5/1	13,800	13,066	13,800	-734	-5.3
2021/6/1	6,900	20,422	19,736	+686	+3.5
2021/7/1	6,900	27,866	26,584	+1,282	+4.8
2021/8/1	6,900	35,138	33,432	+1,706	+5.1
2021/9/1	6,900	42,982	40,280	+2,702	+6.7
2021/10/1	6,900	48,561	47,128	+1,433	+3.0
2021/11/1	6,900	60,218	55,200	+5,018	+9.1
2021/12/1	6,900	64,436	60,824	+3,612	+5.9
2022/1/1	6,900	76,369	67,672	+8,697	+12.9
2022/2/1	6,900	78,975	74,520	+4,455	+6.0

＜つみたてNISA＞ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

我らが生命線のつみたてNISAでさえもこの荒波では、下落の波を乗り越えることはできなかったようです。

損益率が驚異の−9.2%。

これでも1週間前よりは持ち直した方です。

損益額にすると約37,000円のマイナスとなりました。

銘柄	＜つみたてNISA＞ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
元本総額	466,659		損益	+44,363
時価総額	511,022		損益(%)	+9.5
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/2/1	36,363	36,363	36,363	+0	+0.0
2021/3/1	36,363	76,641	72,726	+3,915	+5.4
2021/4/1	36,363	116,149	109,089	+7,060	+6.5
2021/5/1	36,363	156,200	145,452	+10,748	+7.4
2021/6/1	36,363	194,197	181,815	+12,382	+6.8
2021/7/1	36,363	239,087	218,178	+20,909	+9.6
2021/8/1	36,363	278,333	254,541	+23,792	+9.3
2021/9/1	36,363	322,057	290,904	+31,153	+10.7
2021/10/1	36,363	349,948	327,267	+22,681	+6.9
2021/11/1	36,363	421,151	363,630	+57,521	+15.8
2021/12/1	36,363	446,861	399,993	+46,868	+11.7
2022/1/1	33,333	514,560	433,326	+81,234	+18.7
2022/2/1	33,333	511,022	466,659	+44,363	+9.5

eMAXIS NASDAQ100インデックス

NASDAQ100に関しては多くの方が悲報ということでSNSを騒がせていました。

その理由がこちらです。

損益率13,8%!損益額−29,000円！！

投資額がつみたてNISAよりも少ないのに、下落幅が大きいということが悲惨さを物語っています。

銘柄	eMAXIS NASDAQ100インデックス
元本総額	240,000		損益	+12,020
時価総額	252,020		損益(%)	+5.0
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/2/20	20,000	20,000	20,000	+0	+0.0
2021/3/20	20,000	39,704	40,000	-296	-0.7
2021/4/20	20,000	62,132	60,000	+2,132	+3.6
2021/5/20	20,000	82,717	80,000	+2,717	+3.4
2021/6/20	20,000	110,958	100,000	+10,958	+11.0
2021/7/20	20,000	134,439	120,000	+14,439	+12.0
2021/8/20	20,000	159,003	140,000	+19,003	+13.6
2021/9/20	20,000	171,783	160,000	+11,783	+7.4
2021/10/20	20,000	216,141	180,000	+36,141	+20.1
2021/11/20	20,000	229,507	200,000	+29,507	+14.8
2021/12/20	20,000	261,360	220,000	+41,360	+18.8
2022/1/20	20,000	252,020	240,000	+12,020	+5.0

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

さて、こちらも御多分に洩れず損益率は−8.5%と他の銘柄と足並みを揃えてまいりました。

損益額は投資額が少ないため−2,100円ほどで収まっています。

さて、今月から投資額が5,667円に増加します。

つみたてNISAで去年は11ヶ月で40万円となると毎月36,363円となっており、5万円の楽天カーで積立で投資していたため、残金を先進国が2,667円、新興国で5,500円、全世界5,500円となっていました。

新年明けて2月からになりましたが、つみたてNISAが毎月33,333円となった為、その分の差額をこの先進国にプラスして毎月5,667円となります。

銘柄	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
元本総額	34,674		損益	+1,804
時価総額	36,478		損益(%)	+5.2
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/3/1	2,637	2,637	2,637	+0	+0.0
2021/4/1	2,637	5,439	5,274	+165	+3.1
2021/5/8	2,637	8,239	7,911	+328	+4.1
2021/6/5	2,637	11,038	10,548	+490	+4.6
2021/7/1	2,637	14,067	13,185	+882	+6.7
2021/8/1	2,637	16,876	15,822	+1,054	+6.7
2021/9/1	2,637	19,885	18,459	+1,426	+7.7
2021/10/1	2,637	21,915	21,096	+819	+3.9
2021/11/1	2,637	26,602	23,733	+2,869	+12.1
2021/12/1	2,637	28,231	26,370	+1,861	+7.1
2022/1/1	2,637	32,977	29,007	+3,970	+13.7
2022/2/1	5,667	36,478	34,674	+1,804	+5.2

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

新興国はこれまでも低調な推移を見せていましたが、今回は他の銘柄ほどの大幅な下落というわけではありませんでした。

想定の範囲内というところです。

銘柄	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
元本総額	66,000		損益	-1,229
時価総額	64,771		損益(%)	-1.9
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/3/1	5,500	5,500	5,500	+0	+0.0
2021/4/1	5,500	11,091	11,000	+91	+0.8
2021/5/8	5,500	16,499	16,500	-1	-0.0
2021/6/1	5,500	22,696	22,000	+696	+3.2
2021/7/1	5,500	27,911	27,500	+411	+1.5
2021/8/1	5,500	32,157	33,000	-843	-2.6
2021/9/1	5,500	38,039	38,500	-461	-1.2
2021/10/1	5,500	42,045	44,000	-1,955	-4.4
2021/11/1	5,500	49,421	49,500	-79	-0.2
2021/12/1	5,500	53,493	55,000	-1,507	-2.7
2022/1/1	5,500	60,437	60,500	-63	-0.1
2022/2/1	5,500	64,771	66,000	-1,229	-1.9

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

損益率7％の下落。

損益額にして4,000円とマイナスとなりました。

この4ヶ月をみると上昇と下降を繰り返しています。

一進一退の攻防が繰り広げられています。

銘柄	eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
元本総額	66,000		損益	+2,949
時価総額	68,949		損益(%)	+4.5
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/3/1	5,500	5,500	5,500	+0	+0.0
2021/4/1	5,500	11,302	11,000	+302	+2.7
2021/5/8	5,500	17,047	16,500	+547	+3.3
2021/6/1	5,500	22,932	22,000	+932	+4.2
2021/7/1	5,500	29,091	27,500	+1,591	+5.8
2021/8/1	5,500	34,647	33,000	+1,647	+5.0
2021/9/1	5,500	40,917	38,500	+2,417	+6.3
2021/10/1	5,500	45,168	44,000	+1,168	+2.7
2021/11/1	5,500	54,534	49,500	+5,034	+10.2
2021/12/1	5,500	58,036	55,000	+3,036	+5.5
2022/1/1	5,500	67,449	60,500	+6,949	+11.5
2022/2/1	5,500	68,949	66,000	+2,949	+4.5

投資の怖さを思い知らされた株価下落の日々

今回の大幅下落の理由として、コロナウイルスオミクロン株の台頭が挙げられます。

日本では秋頃は落ち着いていたコロナ感染状況ですが、年明けから急にコロナ感染者が増え始め第6波が猛威を振るい始めました。

これは世界各国でも同様で、先行きの不透明感が強まり大幅下落につながったようです。

さてそんな中、今月の総合結果はどのようになったのか下記のグラフをご覧ください。

投資13ヶ月目の総合結果

銘柄	元本総額	時価総額	損益	損益(%)
楽天_iDeCo楽天	173,902	183,459	+9,557	+5.5
楽天_iDeCoたわら	74,520	78,975	+4,455	+6.0
楽天_NISA	466,659	511,022	+44,363	+9.5
楽天_NASDAQ	240,000	252,020	+12,020	+5.0
楽天_先進国	34,674	36,478	+1,804	+5.2
楽天_新興国	66,000	64,771	-1,229	-1.9
楽天_全世界	66,000	68,949	+2,949	+4.5
集計	1,121,755	1,195,674	+73,919	+6.6

毎月トータル93,000円の積み立てを実践していますが、時価総額の積み立てが先月より3,000円ほどしか積み立てられていませんでした。

ちなみに先月のトータル数字はこちら。

元本総額

時価総額

損益

損益(%)

1,028,926

1,192,446

+163,520

+15.9

損益額は−90,000円ほど。

これほどの大幅下落は流石に想定していませんでした。

しかし、ドルコスト平均法で気にせずこのまま継続して積み立てていきたいと思います。

考え方によっては、下落した株価によって多くの株に投資ができるというメリットもあります。

この波を乗り越えて、どんどん突き進んでいきたいと思います。

それでは、アラフォーおっさんの13ヶ月目の金融投資物語でした。

見てくれた方の投資の参考になれば幸いです。

以上！現場からでした。

Xserverドメイン