【投資12ヶ月目】金融知識ゼロが投資信託に挑む 祝投資１年を達成！

iDeCoは将来のボーナスと考えよう

iDeCoの運用は「楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）」と「たわらノーロード 先進国株式」の2種類。

iDeCo自体は、つみたてNISAから2ヶ月遅れのスタート。

現在10ヶ月目に突入しているが、順調な伸びを見せており今月が過去最高の損益率を記録しています。

iDeCoの特徴である節税対策の一面もあり、二重利益となることも考えると、将来の年金という利益のみならず節税のダブルで恩恵を受けられるとあればかなりの破壊力となります。

楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）

銘柄	〈iDeCo〉 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
元本総額	157,921		損益	+21,373
時価総額	179,294		損益(%)	+13.5
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/5/1	32,200	30,398	32,200	-1,802	-5.6
2021/6/1	16,100	47,298	46,054	+1,244	+2.7
2021/7/1	16,100	65,290	62,035	+3,255	+5.2
2021/8/1	16,100	81,805	78,016	+3,789	+4.9
2021/9/1	16,100	100,719	93,997	+6,722	+7.2
2021/10/1	16,100	114,116	109,978	+4,138	+3.8
2021/11/1	16,100	142,252	128,800	+13,452	+10.4
2021/12/1	16,100	152,331	141,940	+10,391	+7.3
2022/1/1	16,100	179,294	157,921	+21,373	+13.5

たわらノーロード 先進国株式

銘柄	〈iDeCo〉 たわらノーロード 先進国株式
元本総額	67,672		損益	+8,697
時価総額	76,369		損益(%)	+12.9
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/5/1	13,800	13,066	13,800	-734	-5.3
2021/6/1	6,900	20,422	19,736	+686	+3.5
2021/7/1	6,900	27,866	26,584	+1,282	+4.8
2021/8/1	6,900	35,138	33,432	+1,706	+5.1
2021/9/1	6,900	42,982	40,280	+2,702	+6.7
2021/10/1	6,900	48,561	47,128	+1,433	+3.0
2021/11/1	6,900	60,218	55,200	+5,018	+9.1
2021/12/1	6,900	64,436	60,824	+3,612	+5.9
2022/1/1	6,900	76,369	67,672	+8,697	+12.9

つみたてNISA絶好調

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の好調により、損益率が過去最高を更新。

18.7%と驚異の数字を弾き飛ばしました。

サラリーマンからすると少なくない投資額で、これがコケると大きな痛手となってしまう銘柄です。

ここまでのところ、こんなに利益が出ていいのって思ってしまう程の好調さ。

しかも、つみたてNISAの強みは非課税という大恩恵。

まだNISAをやってみるか悩んでいる人は、すぐに行動するべし！と声を大にして伝えたいです！

銘柄	＜つみたてNISA＞ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
元本総額	433,326		損益	+81,234
時価総額	514,560		損益(%)	+18.7
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/2/1	36,363	36,363	36,363	+0	+0.0
2021/3/1	36,363	76,641	72,726	+3,915	+5.4
2021/4/1	36,363	116,149	109,089	+7,060	+6.5
2021/5/1	36,363	156,200	145,452	+10,748	+7.4
2021/6/1	36,363	194,197	181,815	+12,382	+6.8
2021/7/1	36,363	239,087	218,178	+20,909	+9.6
2021/8/1	36,363	278,333	254,541	+23,792	+9.3
2021/9/1	36,363	322,057	290,904	+31,153	+10.7
2021/10/1	36,363	349,948	327,267	+22,681	+6.9
2021/11/1	36,363	421,151	363,630	+57,521	+15.8
2021/12/1	36,363	446,861	399,993	+46,868	+11.7
2022/1/1	33,333	514,560	433,326	+81,234	+18.7

特定口座の銘柄たちも軒並み好調

eMAXIS運用の四天王（NASDAQ100インデックス・先進国株式インデックス・新興国株式インデックス・全世界株式(オール・カントリー)）の近況報告です。

つみたてNISAを満額投資するだけでは飽き足りず、特定口座においても運用実験しています。

こちらは課税対象となりますが、預金で眠らせておくにはもったいないと思い始めてみました。

結果概ね好調です。

唯一元本割れの新興国株式インデックスですが、-63円とほぼフラットな状態。

その他の銘柄に関してはNASDAQ100インデックスを筆頭に大きな利益を生み出しています。

私のように、つみたてNISAでは飽き足りないという方には、特定口座での運用も検討してみてはいかがでしょう。

もちろん、生活費に余裕ある範囲で！ってのが条件です。

eMAXIS NASDAQ100インデックス

銘柄	eMAXIS NASDAQ100インデックス
元本総額	220,000		損益	+41,360
時価総額	261,360		損益(%)	+18.8
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/2/20	20,000	20,000	20,000	+0	+0.0
2021/3/20	20,000	39,704	40,000	-296	-0.7
2021/4/20	20,000	62,132	60,000	+2,132	+3.6
2021/5/20	20,000	82,717	80,000	+2,717	+3.4
2021/6/20	20,000	110,958	100,000	+10,958	+11.0
2021/7/20	20,000	134,439	120,000	+14,439	+12.0
2021/8/20	20,000	159,003	140,000	+19,003	+13.6
2021/9/20	20,000	171,783	160,000	+11,783	+7.4
2021/10/20	20,000	216,141	180,000	+36,141	+20.1
2021/11/20	20,000	229,507	200,000	+29,507	+14.8
2021/12/20	20,000	261,360	220,000	+41,360	+18.8

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

銘柄	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
元本総額	29,007		損益	+3,970
時価総額	32,977		損益(%)	+13.7
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/3/1	2,637	2,637	2,637	+0	+0.0
2021/4/1	2,637	5,439	5,274	+165	+3.1
2021/5/8	2,637	8,239	7,911	+328	+4.1
2021/6/5	2,637	11,038	10,548	+490	+4.6
2021/7/1	2,637	14,067	13,185	+882	+6.7
2021/8/1	2,637	16,876	15,822	+1,054	+6.7
2021/9/1	2,637	19,885	18,459	+1,426	+7.7
2021/10/1	2,637	21,915	21,096	+819	+3.9
2021/11/1	2,637	26,602	23,733	+2,869	+12.1
2021/12/1	2,637	28,231	26,370	+1,861	+7.1
2022/1/1	2,637	32,977	29,007	+3,970	+13.7

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

銘柄	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
元本総額	60,500		損益	-63
時価総額	60,437		損益(%)	-0.1
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/3/1	5,500	5,500	5,500	+0	+0.0
2021/4/1	5,500	11,091	11,000	+91	+0.8
2021/5/8	5,500	16,499	16,500	-1	-0.0
2021/6/1	5,500	22,696	22,000	+696	+3.2
2021/7/1	5,500	27,911	27,500	+411	+1.5
2021/8/1	5,500	32,157	33,000	-843	-2.6
2021/9/1	5,500	38,039	38,500	-461	-1.2
2021/10/1	5,500	42,045	44,000	-1,955	-4.4
2021/11/1	5,500	49,421	49,500	-79	-0.2
2021/12/1	5,500	53,493	55,000	-1,507	-2.7
2022/1/1	5,500	60,437	60,500	-63	-0.1

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

銘柄	eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
元本総額	60,500		損益	+6,949
時価総額	67,449		損益(%)	+11.5
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021/3/1	5,500	5,500	5,500	+0	+0.0
2021/4/1	5,500	11,302	11,000	+302	+2.7
2021/5/8	5,500	17,047	16,500	+547	+3.3
2021/6/1	5,500	22,932	22,000	+932	+4.2
2021/7/1	5,500	29,091	27,500	+1,591	+5.8
2021/8/1	5,500	34,647	33,000	+1,647	+5.0
2021/9/1	5,500	40,917	38,500	+2,417	+6.3
2021/10/1	5,500	45,168	44,000	+1,168	+2.7
2021/11/1	5,500	54,534	49,500	+5,034	+10.2
2021/12/1	5,500	58,036	55,000	+3,036	+5.5
2022/1/1	5,500	67,449	60,500	+6,949	+11.5

丸１年投資をやってみての所感

11ヶ月目の先月に投資信託資産が100万円を突破して、お金が増える様子をみていくのが楽しくなってきました。

今月も引き続き好調が続いておりモチベーションは増すばかりです。

唯一の元本割れの新興国インデックスでさえ、−63円と赤字でないのに等しい額。

その他の銘柄が損益率を力強く牽引し、総合結果が＋15.9%と過去最高を記録。

金額にして＋163,520円となっています。

まだまだ１年を経過した段階ですが、これからも投資継続をして複利の力を思い知ろうと思っています。

12ヶ月目の総合結果

銘柄	元本総額	時価総額	損益	損益(%)
楽天_iDeCo楽天	157,921	179,294	+21,373	+13.5
楽天_iDeCoたわら	67,672	76,369	+8,697	+12.9
楽天_NISA	433,326	514,560	+81,234	+18.7
楽天_NASDAQ	220,000	261,360	+41,360	+18.8
楽天_先進国	29,007	32,977	+3,970	+13.7
楽天_新興国	60,500	60,437	-63	-0.1
楽天_全世界	60,500	67,449	+6,949	+11.5
集計	1,028,926	1,192,446	+163,520	+15.9

金融リテラシーが全くなっていなかったアラフォーおっさんが投資信託を始めてとうとう一年が経ちました。

金融資産がたくさんある富豪とは違った、一般サラリーマンがコツコツと少額を積立ていけば一体どうなるのかを検証しています。

やってみた実感としては、思ったよりも利益が大きくてこれはやらない手はないと感じています。

ただ、預金しているだけとなると全く利益にはならないこのご時世。

眠っているだけのお金には、しっかりと働いてもらわねばなりません。

そして、今回その結果を目の当たりにして今後も継続して投資を積立ていきたいと感じました。

それでは、アラフォーおっさんの12ヶ月目の金融投資物語でした。

祝１年投資記念！！

見てくれた方の投資の参考になれば幸いです。

以上！現場からでした。

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