【投資9ヶ月目】金融知識ゼロが投資信託に挑む　　　　　　世界の株価が大暴落！！つみたてNISAとiDeCoは一体どうなった！？

金融知識ゼロのアラフォーおっさんサラリーマンの投資信託物語も9ヶ月目に突入です。

今月は、投資を始めて以来最大の下落を記録する厳しい月となりました。

その要因としては、中国の不動産会社「恒大集団」の債務超過が原因の一つと考えられます。

その負債総額は30兆円以上とも言われ、曽於影響力は中国だけにとどまらず全世界が注目する懸念材料になっているのは間違いありません。

このままデフォルトとなってしまうと、あのリーマンショック並みの影響を及ぼしかねないという声もあります。

そんな、大荒れの市場の影響をもろに受けてなのか、私の保有する投資信託も軒並み3〜4ポイント下落しています。

それでは、それぞれ今月の推移を見ていきましょう。

iDeCoの2種類はともに下落

毎月23,000円の積み立てをおこなっているiDeCoですが、今月は絶不調。

iDeCo開始以来６ヶ月で最低の下落幅を記録。

それぞれの損益額を合計すると約4,000円ほどのマイナスを記録し、下落幅もともに3％強の下落と厳しい推移となりました。

楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）

前月よりも損益率3.4ポイント下落し、トータル＋3.8ポイントに。

損益率これまでの月から比べると倍近く下落し約半額の損益額となった格好です。

銘柄	〈iDeCo〉楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
元本総額	109,978		損益	+4,138
時価総額	114,116		損益(%)	+3.8
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021年5月	32,200	30,398	32,200	-1,802	-5.6
2021年6月	16,100	47,298	46,054	+1,244	+2.7
2021年7月	16,100	65,290	62,035	+3,255	+5.2
2021年8月	16,100	81,805	78,016	+3,789	+4.9
2021年9月	16,100	100,719	93,997	+6,722	+7.2
2021年10月	16,100	114,116	109,978	+4,138	+3.8

たわらノーロード先進国株式

損益率は前月よりも−3.7ポイントで損益額が1,433円になりました。

こちらも楽天バンガード並みの下落幅となりました。

まだ、損益額はプラスですし、インデックス投資は一喜一憂せずに毎月買いましていくことが鉄則ですからこのまま突き進んでいきたいと思います。

銘柄	〈iDeCo〉たわらノーロード先進国株式
元本総額	47,128		損益	+1,433
時価総額	48,561		損益(%)	+3.0
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021年5月	13,800	13,066	13,800	-734	-5.3
2021年6月	6,900	20,422	19,736	+686	+3.5
2021年7月	6,900	27,866	26,584	+1,282	+4.8
2021年8月	6,900	35,138	33,432	+1,706	+5.1
2021年9月	6,900	42,982	40,280	+2,702	+6.7
2021年10月	6,900	48,561	47,128	+1,433	+3.0

つみたてNISAも例外なく大幅下落

前回から損益率が3.8ポイント下落。損益額にして8,472円のマイナスを記録しました。

手痛い下落幅ですがトータルでの損益率は6.9%と、これでも年率でこれだけの成長率があればまだまだ御の字である数字です。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

銘柄	＜つみたてNISA＞ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
元本総額	327,267		損益	+22,681
時価総額	349,948		損益(%)	+6.9
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021年2月	36,363	36,363	36,363	+0	+0.0
2021年3月	36,363	76,641	72,726	+3,915	+5.4
2021年4月	36,363	116,149	109,089	+7,060	+6.5
2021年5月	36,363	156,200	145,452	+10,748	+7.4
2021年6月	36,363	194,197	181,815	+12,382	+6.8
2021年7月	36,363	239,087	218,178	+20,909	+9.6
2021年8月	36,363	278,333	254,541	+23,792	+9.3
2021年9月	36,363	322,057	290,904	+31,153	+10.7
2021年10月	36,363	349,948	327,267	+22,681	+6.9

特定口座状況

eMAXIS NASDAQ100インデックス

先月までは爆進し続けていたeMAXIS NASDAQ100インデックス。

とうとうその勢いも今月は止まってしましました。

損益率がなんと−6.2ポイント！

損益額にして−7,220円を記録してしまいました。

流石のNASDAQ100でも太刀打ちできなかったか！！！

そして下落率が大きすぎる！！

巻き返しに期待したい！

銘柄	eMAXIS NASDAQ100インデックス
元本総額	160,000		損益	+11,783
時価総額	171,783		損益(%)	+7.4
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021年2月	20,000	20,000	20,000	+0	+0.0
2021年3月	20,000	39,704	40,000	-296	-0.7
2021年4月	20,000	62,132	60,000	+2,132	+3.6
2021年5月	20,000	82,717	80,000	+2,717	+3.4
2021年6月	20,000	110,958	100,000	+10,958	+11.0
2021年7月	20,000	134,439	120,000	+14,439	+12.0
2021年8月	20,000	159,003	140,000	+19,003	+13.6
2021年9月	20,000	171,783	160,000	+11,783	+7.4

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

掛け金が最も低いからといって侮ることなかれ。

とうとうマイナスを記録しました。

損益率−3.8ポイント、損益額は前回から−607円と微々たるものですが、初めての下落にやや意気消沈気味。上がる時もあれば下がる時もあるということを再確認できました。

銘柄	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
元本総額	21,096		損益	+819
時価総額	21,915		損益(%)	+3.9
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021年3月	2,637	2,637	2,637	+0	+0.0
2021年4月	2,637	5,439	5,274	+165	+3.1
2021年5月	2,637	8,239	7,911	+328	+4.1
2021年6月	2,637	11,038	10,548	+490	+4.6
2021年7月	2,637	14,067	13,185	+882	+6.7
2021年8月	2,637	16,876	15,822	+1,054	+6.7
2021年9月	2,637	19,885	18,459	+1,426	+7.7
2021年10月	2,637	21,915	21,096	+819	+3.9

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

なかなか調子の上がらなかった銘柄であるeMAXIS Slim 新興国株式インデックス。

先月の頭は、大幅マイナスから猛烈に巻き返し−1.2%まで回復していたのですが、今回はまた逆戻り。さらに−3.2ポイント下落してトータル−4.4ポイント。損益額は−461円とほぼイーブンまで取り返し、この勢いでプラス成長まで突入したいところです。

なかなか勢いに乗っていけないですが、ここは我慢のしどころですね。

銘柄	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
元本総額	44,000		損益	-1,955
時価総額	42,045		損益(%)	-4.4
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021年3月	5,500	5,500	5,500	+0	+0.0
2021年4月	5,500	11,091	11,000	+91	+0.8
2021年5月	5,500	16,499	16,500	-1	-0.0
2021年6月	5,500	22,696	22,000	+696	+3.2
2021年7月	5,500	27,911	27,500	+411	+1.5
2021年8月	5,500	32,157	33,000	-843	-2.6
2021年9月	5,500	38,039	38,500	-461	-1.2
2021年10月	5,500	42,045	44,000	-1,955	-4.4

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

こちらも同じく下落のeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)。

これまではずこしづつ上昇していたのですが、今月はついに下落。

損益率−3.6ポイントと堅実銘柄にしては大幅下落に少しうろたえております。

次回以降に期待！！

銘柄	eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
元本総額	44,000		損益	+1,168
時価総額	45,168		損益(%)	+2.7
日付	積立額	時価総額	元本総額	損益	損益(%)
2021年3月	5,500	5,500	5,500	+0	+0.0
2021年4月	5,500	11,302	11,000	+302	+2.7
2021年5月	5,500	17,047	16,500	+547	+3.3
2021年6月	5,500	22,932	22,000	+932	+4.2
2021年7月	5,500	29,091	27,500	+1,591	+5.8
2021年8月	5,500	34,647	33,000	+1,647	+5.0
2021年9月	5,500	40,917	38,500	+2,417	+6.3
2021年10月	5,500	45,168	44,000	+1,168	+2.7

総合経過報告

2021年10月現在の投資信託の状況を公開します。

今月は全銘柄において大幅なマイナスを記録した厳しい結果となりました。

これまでは好調を維持していたため、いつかは下落するだろうとは思っていましたが、その下落幅が大きすぎて少し驚いたというのが本音です。

しかし、インデックス投資は目先の利益にとらわれずにコツコツと毎月の投資を続けていきたいと思っています。

銘柄	元本総額	時価総額	損益	損益(%)
楽天_iDeCo楽天	109,978	114,116	+4,138	+3.8
楽天_iDeCoたわら	47,128	48,561	+1,433	+3.0
楽天_NISA	327,267	349,948	+22,681	+6.9
楽天_NASDAQ	160,000	171,783	+11,783	+7.4
楽天_先進国	21,096	21,915	+819	+3.9
楽天_新興国	44,000	42,045	-1,955	-4.4
楽天_全世界	44,000	45,168	+1,168	+2.7
集計	753,469	793,536	+40,067	+5.3

今回の大幅下落の要因は様々あるのでしょうが、中国の広州集団が今後どうなっていくのかでも左右されるかもしれませんし、新総裁・岸田内閣のお手並みによっては株価等にも影響が出てくるでしょう。今後も世界のニュースの動向に注視していきたいと思います。

また、来月はどのような状況になっているのかをご報告しますのでお楽しみに。

それでは、アラフォーおっさんの9ヶ月目の金融投資物語でした。

見てくれた方の投資の参考になれば幸いです。

以上！現場からでした。